Банк заблокировал перевод как подозрительный. Эксперт рассказала, что делать

Банк заблокировал перевод как подозрительный. Эксперт рассказала, что делать

Около 300 тысяч подозрительных переводов ежемесячно блокируют российские банки. Заморозка таких трансакций может занимать до двух дней.Как сообщила глава Банка России Эльвира Набиуллина, в 60% случаев «охлаждения» переводов выясняется, что клиенты банков могли стать жертвами мошенников. Впрочем, среди оставшихся 40% операций тоже не все могут оказаться полностью законными. Например, некоторые из них вполне осознанно проводятся с криптовалютами через дропперов.Что касается абсолютно легальных операций, которые оказались заблокированными, то рекомендации, как вести себя в таких случаях, дала аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.«Если банк счел перевод подозрительным и заблокировал, дальнейшая его судьба зависит от того, сомнителен ли он на самом деле. Если после звонка банка клиенту станет понятно, что он попал под воздействие мошенников, деньги никуда не уйдут. В ином случае, если человек осознает сущность и последствия перевода, он будет проведен. При наличии подозрений в том, что посредством перевода осуществляется противоправная деятельность, потребуются дополнительные доказательства отсутствия такого мотива, а для его отправителя может наступить и правовая ответственность. Банки могут использовать и свои критерии сомнительности операций, кроме установленных Банком России. Например: с карты не оплачиваются услуги ЖКХ и другие обязательные платежи; между зачислением средств и их переводом проходит короткое время, за день совершается множество переводов разным физическим лицам и...
26.02.2025
Сообщает: Источник  
Рубрика: «Экономика и Финансы»   Поделиться: Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit

Эксперт Недбай рассказала, что делать для получения компенсации при отравленииЭксперт Недбай рассказала, что делать для получения компенсации при отравлении Нужно иметь документы из медучреждения, сохранить все чеки на лекарства и другие расходы, а также подать заявление о признании потерпевшим и гражданс ...

Эксперт рассказала, может ли банк поменять условия после одобрения ипотекиЭксперт рассказала, может ли банк поменять условия после одобрения ипотеки В любой момент до подписания ипотечного договора банк имеет право изменить условия выдаваемого кредита, при этом положительное решение по заявке имее ...

Банк России: ограничения на перевод средств за рубеж продлены ещё на полгодаБанк России: ограничения на перевод средств за рубеж продлены ещё на полгода Ограничения на перевод средств за рубеж продлены ещё на шесть месяцев. Такое решение принял Банк России. ...

Банк Уралсиб продлил акцию для пенсионеров  3000 рублей за перевод пенсии на карту банкаБанк Уралсиб продлил акцию для пенсионеров – 3000 рублей за перевод пенсии на карту банка Банк Уралсиб продлил акцию «Признательность пенсионерам» – за перевод своей пенсии на карту «Мир» Уралсиба пенсионер получит 3000 рублей от банка. ...

Что делать, если не проходит перевод и неправильно отображается баланс карты в Т-Банке на iPhoneЧто делать, если не проходит перевод и неправильно отображается баланс карты в Т-Банке на iPhone Уже достаточно давно я являюсь клиентом Т-Банка. В нем у меня несколько карт, рабочая SIM-карта для раздачи интернета на ноутбук и накопительный счет ...

Банк Уралсиб вошел в Топ-10 ипотечных банков за 2024 год  Эксперт РАБанк Уралсиб вошел в Топ-10 ипотечных банков за 2024 год – Эксперт РА Банк Уралсиб вошел в Топ-10 российских банков по величине ипотечного портфеля по итогам 2024 года, согласно данным аналитического исследования Экспер ...

Эксперт раскрыл, что выгоднее: купить квартиру или положить деньги в банкЭксперт раскрыл, что выгоднее: купить квартиру или положить деньги в банк Выгода от покупки квартиры и размещения средств на банковском вкладе сопоставима, но выбор зависит от множества факторов. Депозит считается более про ...

Набиуллина рассказала, когда Банк России уточнит траекторию ставкиНабиуллина рассказала, когда Банк России уточнит траекторию ставки Возглавляющая Центробанк России Эльвира Набиуллина приоткрыла небольшие подробности формирования будущей ключевой ставки в стране. Об этом сегодня, 9 ...