Банки замораживают счета и карты без разбора. Как избежать блокировки и что делать, если она случилась?

Банки замораживают счета и карты без разбора. Как избежать блокировки и что делать, если она случилась?

В последнее время банки стали массово замораживать операции, карты и счета даже за безобидные операции. Под раздачу попадают фрилансеры, самозанятые, трейдеры, продавцы с маркетплейсов и просто те, кто активно перекидывает деньги друзьям или самому себе. Хотя банки ссылаются на борьбу с отмыванием денег, страдают в основном обычные пользователи. Разберём, как не угодить в «чёрный список» и что делать, если карту уже заблокировали. Почему счёт могут заморозить? С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право блокировать операции на 10 дней по малейшему подозрению. Система «цепляется» к частым переводам, даже если вы собирали деньги на подарок коллегам или получали оплату за услуги. Типичные причины блокировки: Много мелких переводов (например, 15 платежей по 300 ₽ за день) Переводы новым получателям (даже если это ваши знакомые) Схема «пополнение → быстрый вывод» (похоже на обналичку) Использование личной карты для бизнеса (без ИП или самозанятости) Как избежать блокировку? 1. Не провоцируйте систему — не злоупотребляйте мелкими переводами даже самому себе. Объединяйте платежи в один (лучше один перевод на 10 000 ₽, чем двадцать раз по 500 ₽). Разделяйте потоки: один счёт — для бизнеса, другой — для личного использования. 2. Фиксируйте всю свою финансовую историю — сохраняйте подтвержда...
03.07.2025
Сообщает: Источник  
Рубрика: «Наука и Техника»   Поделиться: Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit

Банки блокируют карты россиян на месяцы. Как этого избежатьБанки блокируют карты россиян на месяцы. Как этого избежать Фото: Unsplash Заморозить счет могут даже за незначительные переводы — например, возврат долга или покупку чашки кофе переводом. При этом процесс раз ...

Что делать, если вы лишились банковской картыЧто делать, если вы лишились банковской карты Полиция напоминает жителям о мерах предосторожности при утере или хищении банковской карты. Такие случаи происходят довольно часто и могут приводить ...

Что делать, если у банковской карты истек срок действияЧто делать, если у банковской карты истек срок действия Новости о банковских картах редко приносят что-то приятное, но сегодня как раз тот случай. В России решили оставить в работе карты «Мир» даже после и ...

Блокировка и заявление. Что делать, если аферисты списали деньги с картыБлокировка и заявление. Что делать, если аферисты списали деньги с карты Мошенники могут похитить с вашей банковской карты деньги, но это не конец. Рассказываем, как справиться с такой ситуацией. ...

Что делать, если не проходит перевод и неправильно отображается баланс карты в Т-Банке на iPhoneЧто делать, если не проходит перевод и неправильно отображается баланс карты в Т-Банке на iPhone Уже достаточно давно я являюсь клиентом Т-Банка. В нем у меня несколько карт, рабочая SIM-карта для раздачи интернета на ноутбук и накопительный счет ...

В МТС сообщили, как избежать блокировки телефонного номераВ МТС сообщили, как избежать блокировки телефонного номера Оператор связи может заблокировать SIM-карту по административным или финансовым причинам. Чтобы избежать блокировки, нужно следить за тем, чтобы бала ...

ЦБ предупредил о рисках блокировки счёта при крупных денёжных переводах себе на СБПЦБ предупредил о рисках блокировки счёта при крупных денёжных переводах себе на СБП Крупные денежные переводы самому себе через систему быстрых платежей будут включены в перечень признаков мошеннических операций. По данным Центробанк ...

Банки объяснят блокировки // КонтекстБанки объяснят блокировки // Контекст 26 августа ЦБ обязал банки раскрывать причины блокировки карт и приостановления операций по счету: на основании какой нормы федерального закона или к ...