Банки блокируют счета при подозрении на отмывание по 115-ФЗ

Банки блокируют счета при подозрении на отмывание по 115-ФЗ

В наши дни блокировка счетов в банках становится все более распространенной проблемой, затрагивающей как клиентов российских банков, так и тех, кто имеет счета за границей. Банк может заблокировать одну карту или все счета клиента одновременно. Причины блокировок в России Причины блокировок в России варьируются. Они связаны с исполнением закона о противодействии отмыванию доходов (115-ФЗ), применением положений закона о национальной платежной системе (161-ФЗ), касающегося операций, совершенных без согласия клиента, а также с использованием банками усиленных антифрод-систем для защиты клиентов и снижения собственных рисков. Блокировка — это проверка, а не обвинение Важно понимать, что блокировка счета в большинстве случаев является не обвинением, а проверкой. Ее можно успешно пройти, если знать правила. Любое отклонение от привычной модели поведения клиента привлекает пристальное внимание банка....
17.12.2025
Сообщает: Источник  
Рубрика: «Финансы»   Поделиться: Поделиться новостью в Facebook Поделиться новостью в Twittere Поделиться новостью в VK Поделиться новостью в Pinterest Поделиться новостью в Reddit

Стали настоящей головной болью: банки Евросоюза блокируют счета оборонных компанийСтали настоящей головной болью: банки Евросоюза блокируют счета оборонных компаний Оборонные предприятия Европы сталкиваются с проблемами из-за ограничения в банковском секторе, которое возникло вследствие политики усиленного вооруж ...

На севере Казахстана россиянам блокируют банковские счетаНа севере Казахстана россиянам блокируют банковские счета В прокуратуре региона сообщили, что часть карточных счетов Kaspi bank ограничили "в связи с расследованием уголовного дела" ...

Банки блокируют крупные покупки на маркетплейсах: Просят кое-что сделатьБанки блокируют крупные покупки на маркетплейсах: Просят кое-что сделать При крупных покупках на маркетплейсах российские банки просят у клиентов дополнительные подтверждения. ...

Банки блокируют карты россиян на месяцы. Как этого избежатьБанки блокируют карты россиян на месяцы. Как этого избежать Фото: Unsplash Заморозить счет могут даже за незначительные переводы — например, возврат долга или покупку чашки кофе переводом. При этом процесс раз ...

ЦБ хочет обязать банки привязывать счета клиентов к ИННЦБ хочет обязать банки привязывать счета клиентов к ИНН ЦБ готовит новые правила для банков: каждому счёту придётся "прикрепить" ИНН владельца. Как это связано с платформой "Антидроп". ...

Банки Казахстана не будут замораживать счета нерезидентамБанки Казахстана не будут замораживать счета нерезидентам Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана сообщило, что средства нерезидентов на счетах в банках страны не будут заморожены ...

Банки начали блокировать переводы клиентов на собственные счетаБанки начали блокировать переводы клиентов на собственные счета Клиенты российских банков жалуются на участившиеся случаи блокировки переводов между своими счетами даже на мизерные суммы. Об этом пишут «Известия». ...

Юрист объяснил, почему банки не хотят закрывать счета россиянЮрист объяснил, почему банки не хотят закрывать счета россиян Финансовым организациям не хочется отпускать клиентов, поэтому уйти будет не так просто, заявил НСН Иван Соловьев. ...